Medalla chiede la revoca della legge sul segreto bancario

Il governatore di BANGKO Sentral ng Pilipinas (BSP) Felipe Medalla vuole che il Financial Executives Institute delle Filippine (Finex) sostenga la revoca della legge sul segreto bancario.

Parlando a una riunione speciale dei membri di Finex, Medalla ha affermato che la banca centrale stava richiedendo maggiore autorità per poter esaminare i conti bancari sospetti, in particolare quelli eventualmente collegati ad attività illegali.

“I supervisori BSP non sono autorizzati a guardare i conti bancari. [Sometimes] i proprietari di una banca, di solito piccole banche, rubano alle proprie banche. [We ask that] almeno un supervisore bancario non dovrebbe essere coperto dal segreto”, ha affermato Medalla.

“Ho bisogno del tuo supporto lì. [If] Il segreto bancario è troppo importante per il sistema politico, almeno non farlo paralizzare e disabilitare i tuoi supervisori bancari”, ha detto ai membri di Finex.

Republic Act 1405, o “Legge sulla segretezza dei depositi bancari”, è stato messo in atto nel 1955 per garantire la riservatezza di tutti i tipi di depositi bancari, ad eccezione di quelli in cui il depositante autorizza la divulgazione, durante i procedimenti di impeachment secondo un tribunale ordine in caso di corruzione o cattiva condotta ufficiale, o nei casi in cui il deposito è oggetto di controversia legale. L’obiettivo della legge era prevenire l’accaparramento privato e incoraggiare le persone a depositare i propri soldi nelle banche in modo che potessero essere utilizzati per prestiti.

Ricevi le ultime notizie


consegnato alla tua casella di posta

Iscriviti alla newsletter quotidiana del Manila Times

Registrandomi con un indirizzo e-mail, dichiaro di aver letto e di accettare i Termini di servizio e l’Informativa sulla privacy.

Secondo il Fondo monetario internazionale (FMI), esiste una logica convincente per modificare le normative insolitamente rigide sul segreto bancario delle Filippine in modo che le forze dell’ordine e le autorità di regolamentazione finanziaria abbiano un accesso completo e diretto alle informazioni sui depositanti.

Il tempestivo rimborso dei depositanti, l’efficacia del quadro in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e le attività di vigilanza prudenziale e di risoluzione sono tutti ostacolati dalla legge sul segreto bancario, è stato sottolineato.

“Inoltre, queste leggi hanno una più ampia stabilità finanziaria negativa, sviluppo, integrità finanziaria e implicazioni reputazionali”, ha affermato il FMI.

Ha anche affermato che le Filippine sarebbero state in grado di rimuoversi dalla “lista grigia” della Financial Action Task Force (GAFI) rivedendo le leggi che regolano il segreto bancario e implementando attività AML/CFT.

Il GAFI è un’organizzazione globale che sviluppa politiche e incoraggia l’applicazione efficace delle misure per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le Filippine sono rientrate nella lista grigia nel giugno dello scorso anno.

Nonostante le soluzioni alternative esistenti, il FMI ha affermato che gli ostacoli causati dalle normative sul segreto bancario impediscono un’efficace vigilanza prudenziale. “La modifica delle leggi sul segreto bancario migliorerebbe la trasparenza e la supervisione ai fini della stabilità finanziaria, rafforzerebbe l’efficacia del regime AML/CFT e ridurrebbe le vulnerabilità alla corruzione”, ha sottolineato.

Nel relativo sviluppo, il senatore Francis “Chiz” Escudero ha presentato al Senato Bill 56, che richiederà a tutti i dipendenti del governo, a parte quelli che prestano servizio a titolo onorario, di presentare consensi scritti che consentano all’Ufficio del difensore civico di accedere ed esaminare tutti i loro depositi, compresi i depositi in valuta estera, sia qui che all’estero.

Leave a Reply

Your email address will not be published.