Le banche svizzere affermano che i ricchi clienti cinesi sono preoccupati per le prospettive di sanzioni

I dirigenti delle maggiori banche svizzere affermano che i ricchi clienti cinesi sono diventati molto più preoccupati di parcheggiare denaro nel paese a causa del suo approccio duro all’applicazione delle sanzioni da quando la Russia ha invaso l’Ucraina.

“Siamo rimasti non solo sorpresi, ma scioccati dal fatto che la Svizzera abbia abbandonato il suo status neutrale”, ha detto un direttore del consiglio che sovrintende alle operazioni asiatiche presso la sua banca. “Ho prove statistiche che letteralmente centinaia di clienti che stavano cercando di aprire conti ora non lo sono.”

Sebbene le società cinesi si stiano affollando per l’IPO in Svizzera, il Financial Times ha parlato con banchieri senior di sei delle 10 maggiori banche svizzere della loro esperienza con clienti privati ​​e tutti hanno raccontato una storia simile. Molti hanno affermato di essere preoccupati per l’effetto agghiacciante su una redditizia linea di business e fonte cruciale di crescita futura.

“La questione delle sanzioni è stata sollevata dai clienti”, ha detto un banchiere. “È stato sicuramente un argomento di preoccupazione per i clienti alla fine dell’anno scorso. Chiedevano se i loro soldi sarebbero stati al sicuro con noi”.

Anke Reingren, analista di RBC, ha evidenziato la posta in gioco per il settore bancario svizzero, che rappresenta il 10% del prodotto interno lordo del Paese.

“L’Asia ha fornito un forte contributo alla redditività delle banche svizzere”, ha affermato. “Se guardi ai loro prezzi delle azioni, sono strettamente correlati agli indici asiatici perché una parte così ampia degli utili proviene dalla regione e storicamente gran parte della crescita degli utili nella gestione patrimoniale”.

Alcune banche svizzere hanno affermato di essere già in “gioco di guerra” su come gestire le ricadute se le relazioni internazionali con la Cina peggiorassero in modo significativo e su come proteggere e rassicurare i loro maggiori clienti cinesi.

Andreas Venditti, un analista di Vontobel che si occupa di banche, ha affermato che tutti i gestori patrimoniali svizzeri devono soppesare l’impatto dell’approccio del paese alle sanzioni. “È l’argomento in cima all’ordine del giorno a livello di consiglio di amministrazione ed esecutivo”, ha affermato. “Stanno tutti cercando di prepararsi per quello che verrà dopo”.

Dall’invasione russa dell’Ucraina lo scorso anno, il governo svizzero si è mosso di pari passo con l’UE nell’imporre sanzioni contro la Russia e i ricchi russi vicini a Vladimir Putin.

Nelle ultime settimane, diversi incidenti hanno avvicinato la possibilità di sanzioni contro la Cina, tra cui il battibecco sul pallone spia e la possibile fornitura di armi da parte di Pechino a Mosca.

Un diplomatico statunitense con sede a Berna ha affermato che i funzionari del suo ufficio “tengono d’occhio” la ricchezza cinese in Svizzera.

Uno dei dirigenti di banca che ha parlato con il FT ha affermato di ritenere che la Svizzera si sia mossa troppo rapidamente contro i clienti russi. “Da qualche parte, dobbiamo tracciare una linea su cosa [Switzerland] sarà e non sarà coinvolto in “.

Il governo sostiene che la neutralità del Paese rimane sacrosanta, ma ha affermato che le sanzioni contro la Russia comportano la soppesazione della “credibilità della neutralità svizzera” rispetto all’entità della “violazione delle norme fondamentali del diritto internazionale” da parte della Russia.

Il ministro degli Esteri Ignazio Cassis ha tuttavia aperto un dibattito interno su cosa significhi neutralità e ha pubblicamente sostenuto un approccio più “cooperativo” con partner che la pensano allo stesso modo.

La Svizzera è ancora il primo centro mondiale di ricchezza offshore, responsabile di un quarto del totale mondiale.

Circa 7,5 miliardi di franchi (8 miliardi di dollari) di denaro russo sono attualmente congelati dalle sanzioni svizzere: una piccola parte dei 46,1 miliardi di franchi di beni russi domiciliati nel paese da circa 7.500 ricchi russi, secondo il Segretariato di Stato svizzero per gli affari economici.

Nell’ultimo decennio, tuttavia, l’Asia è diventata una fonte di entrate molto più importante.

Il governo svizzero non ha rivelato l’entità delle attività cinesi nel paese, ma una serie di file rilasciati nel 2014 all’International Consortium of Investigative Journalists ha rivelato che le banche svizzere avevano aperto conti per molte delle élite al potere cinesi e i loro figli, incluso il figlio dell’ex premier Wen Jiabao.

I banchieri svizzeri affermano che la maggior parte dei loro clienti cinesi non rientra in questo profilo. Uno ha detto nella sua esperienza, la maggior parte erano imprenditori di successo, su piccola scala, con fortune nella gamma SFr10mn-SFr50mn.

Tagliare fuori questo tipo di persone dalle banche svizzere sarebbe un duro colpo per l’industria, ha affermato.

Ma un’altra figura di spicco nel settore della gestione patrimoniale sembrava più ottimista. “Ho avuto conversazioni con clienti cinesi che erano diffidenti nei confronti dell’adozione di sanzioni da parte della Svizzera l’anno scorso, ma non se ne stanno ancora alla larga.

“L’anno scorso ci sono stati 700 miliardi di dollari di scambi commerciali tra Cina e Stati Uniti – questo non cambierà presto”.