Gli Stati Uniti chiudono la Silicon Valley Bank nel più grande crollo dal 2008
Venerdì i regolatori statunitensi hanno staccato la spina alla Silicon Valley Bank con una mossa spettacolare che ha fatto crollare le azioni bancarie globali, mentre i mercati erano preoccupati per il possibile contagio dal più grande fallimento bancario americano dalla crisi finanziaria del 2008.
Le autorità statunitensi sono intervenute e hanno sequestrato le attività di SVB, un prestatore chiave per le startup statunitensi dagli anni ’80, dopo che una corsa ai depositi ha reso non più sostenibile per la banca di medie dimensioni rimanere a galla da sola.
Poco nota al grande pubblico, SVB si era specializzata nel finanziamento di start-up ed era diventata la 16ª banca statunitense per asset: a fine 2022 contava 209 miliardi di dollari di asset e circa 175,4 miliardi di dollari di depositi.
La sua scomparsa rappresenta non solo il più grande fallimento bancario dai tempi di Washington Mutual nel 2008, ma anche il secondo più grande fallimento mai registrato da una banca al dettaglio negli Stati Uniti.
In risposta all’improvviso crollo, il segretario al Tesoro Janet Yellen ha convocato una riunione di emergenza dei principali regolatori bancari statunitensi.
“Il segretario Yellen ha espresso piena fiducia nelle autorità di regolamentazione bancaria affinché intraprendano azioni appropriate in risposta e ha osservato che il sistema bancario rimane resiliente e che le autorità di regolamentazione dispongono di strumenti efficaci per affrontare questo tipo di evento”, si legge in una dichiarazione del Tesoro.
Con sede all’ombra delle più grandi società tecnologiche del mondo, i travagli di SVB hanno sollevato timori che più banche possano affrontare la rovina poiché le ricadute dell’inflazione elevata e dei tassi di interesse aumentati comprimono i creditori più deboli.
Di fronte a SNel quartier generale di VB in una giornata piovosa a Santa Clara, in California, i clienti nervosi hanno parlato in piccoli gruppi chiedendosi come avrebbero potuto ritirare i loro soldi mentre si diffondeva la notizia del sequestro del governo.
Un cliente vestito con una maglietta e pantaloni della tuta, e che ha parlato a condizione di anonimato, ha affermato di aver utilizzato la banca per le buste paga della sua startup.
“Non è una bella situazione. Molte società di capitali di rischio di livello davvero elevato hanno un’esposizione molto elevata qui “, ha affermato, aggiungendo di essere preoccupato per i suoi dipendenti.
– Misura di crisi –
Il giorno dopo che le quattro maggiori banche statunitensi hanno perso l’enorme valore di mercato di 52 miliardi di dollari a seguito dei segnali di difficoltà alla SVB, i giganti bancari europei sono rimasti allo stesso modo impantanati in rosso, con Deutsche Bank che ha perso il 10% a un certo punto.
Ma venerdì a Wall Street, le azioni dei pesi massimi Bank of America, Wells Fargo e Citibank sono state sbalordite, con Yellen che ha detto a una giuria del Congresso che stava “monitorando” alcune banche.
Ciò è stato rapidamente seguito dalla notizia che il Dipartimento per la protezione finanziaria e l’innovazione della California (DFPI) ha chiuso SVB e ha nominato la Federal Deposit Insurance Corporation con sede a Washington per rilevarlo.
La misura di crisi protegge i clienti con depositi fino a $ 250.000 e fa guadagnare tempo in modo cruciale per trovare un potenziale acquirente di ciò che resta del prestatore della Silicon Valley in difficoltà.
La CNBC ha riferito venerdì che SVB era in trattativa con potenziali acquirenti dopo che i tentativi di superare la crisi da soli sono falliti.
“Il dibattito oggi è se i problemi di SVB siano problemi di SVB o l’inizio di un problema più grande per il settore bancario”, ha affermato una nota di Patrick O’Hare di Briefing.com.
“Sembra esserci un’indennità nel mercato azionario perché si tratta più di un problema specifico dell’azienda o almeno non di un problema sistemico debilitante”.
Prima della chiusura, il trading nella stessa SVB è stato interrotto venerdì dopo che la banca ha visto spazzato via oltre il 60% del suo valore, in seguito alla divulgazione di aver perso 1,8 miliardi di dollari in vendite di titoli nel tentativo di raccogliere fondi.
Gli investitori temono che altre banche possano affrontare perdite simili mentre cercano di raccogliere liquidità tra i tassi di interesse in costante aumento con le banche centrali che si muovono in modo aggressivo per domare l’inflazione alta da decenni.
“Dovremo vedere come si sviluppa questa storia, ma qualcosa si rompe sempre durante o dopo un ciclo di rialzi della Fed”, hanno detto in una nota gli analisti di Deutsche Bank.
“È un’altra mini oscillazione su questo fronte o l’inizio di qualcosa di più grande? Difficile da dire, ma sarei sbalordito se non ci fossero molte altre vittime di questo ciclo di boom e crisi”.